Καταστάσεις λογαριασμού για δάνειο ή στεγαστικό σε Excel
Οι τράπεζες ζητούν τρεις έως έξι μήνες καταστάσεων σε PDF. Πώς τις φέρνετε σε φύλλο που μπορείτε να ελέγξετε, και τα λάθη που προκαλούν επανυποβολή.
Οι αιτήσεις για δάνειο ή στεγαστικό ζητούν τρεις έως έξι μήνες καταστάσεων. Η τράπεζα θέλει τα PDF που εξέδωσε η δική σας τράπεζα· εσείς συχνά θέλετε τα ίδια δεδομένα σε φύλλο, για να αθροίσετε το εισόδημά σας, να δείτε τις πάγιες υποχρεώσεις, ή να απαντήσετε στον σύμβουλό σας χωρίς να διαβάσετε εξήντα σελίδες.
Στείλτε τα PDF, κρατήστε το φύλλο
Καμία τράπεζα δεν δέχεται φύλλο Excel στη θέση κατάστασης. Δεν φέρει σήμανση τράπεζας, δεν έχει υπόλοιπα που να εμπιστεύεται, και τροποποιείται εύκολα. Στέλνετε πάντα τα πρωτότυπα PDF.
Το φύλλο είναι για εσάς: αθροίσματα μισθοδοσίας, εντοπισμός πάγιων εντολών, και επιβεβαίωση ότι οι μήνες που ζητήθηκαν είναι οι μήνες που στείλατε.
Μία περίοδο κάθε φορά
Είναι δελεαστικό να ενώσετε έξι μήνες σε ένα αρχείο. Μην το κάνετε - και όχι για λόγους τάξης. Η αριθμητική κάθε κατάστασης κλείνει μόνο μέσα στη δική της περίοδο: αρχικό υπόλοιπο στην αρχή, τελικό στο τέλος, και αυτά τα δύο αποδεικνύουν ότι δεν χάθηκε κίνηση. Ενώνοντας τις περιόδους, πετάτε τον μόνο διαθέσιμο έλεγχο.
Ποτέ μην επεξεργαστείτε κατάσταση
Μια τροποποιημένη κατάσταση είναι απάτη, και οι τράπεζες ελέγχουν. Αν κάποιο ποσό φαίνεται λάθος, ζητήστε διορθωμένη κατάσταση από την τράπεζα.
Η μετατροπή ενός PDF σε φύλλο για δική σας ανάλυση είναι εντελώς άλλο πράγμα - διαβάζετε το έγγραφο, δεν το αλλάζετε.
Ελέγξτε ότι οι μήνες είναι συνεχόμενοι
Η πιο συχνή αιτία επανυποβολής είναι ένα κενό: πέντε συνεχόμενοι μήνες συν ένας από πέρσι. Ταξινομήστε κατά ημερομηνία στο ενιαίο φύλλο και το κενό φαίνεται σε δευτερόλεπτα.